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[平台曝光] 重磅!爱钱进被爆家丑!上当近700万!

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平台曝光平台称号:爱钱进 平台网址:https://iqianjin.p2peye.com/ 曝光缘由:上当近700万!
据《今晨6点》报道,北京HP公司烟台分公司员工勾结公司客户,以子虚材料欺骗总公司存款100余笔,金额近700万元!

5月10日上午9时,烟台郊区某大厦门前发生使人惊奇的一幕:警灯闪灼,43名男女被多量差人押送上警车……

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那末,报道中说起的这家“HP公司”是哪家公司呢?

自媒体“金融孙行者”扒出了这家公司实在就是位于北京的凡普金科,也就是爱钱进的母公司,来看具体内容:

01
分公司员工内外勾结,凡普金科被曝家丑

头几天老孙的朋友圈和微信群里别离收到这样的信息:

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后来经过量方询问,以及烟台市芝罘公安的通告,老孙才得以领会后果结果:北京HP总部告发烟台分公司员工勾结客户和黑中介,以子虚材料欺骗总部存款100余笔,金额近700万元!

2017年3月以来,HP公司告贷营业中的还款环节接连出现异常情况:

有多量告贷客户在停止前6期还款后不再履约,而更使人不解的是,公司放置职员电话催缴,其中的大部分客户已经处于失联的状态!而这些客户都为烟台分公司一切。

4月27日,北京HP总部指派赵文到烟台市芝罘区朝阳街派出所报案。芝罘公安立即责成法制大队、朝阳街派出所组成专案展开侦察。

专案组很快获得了一手材料,本案中过期还款的客户有72人,告贷总额达677万元。经进一步伐查72人的银行流水记录,有70名客户供给了假证实!而72人的社保情况均系捏造!也就是说“过期”客户的告贷资历均系闭门造车!

(下图为捏造的子虚资历证实)


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“告贷”有一套极为严酷的考核法式,因此北京HP公司认定:大量客户造假不会是意外,必定有内外勾结**怀疑。民警对前六期还款展开“逆向”侦察后再有斩获,部分还款人中出现了一位“不告贷却还款”的人——姜福。姜福是谁?



“姜福系北京HP公司烟台分公司的客服专员,他的首要工作是考核客户信息。”



“不告贷却还款”说明姜福连累案中;如此多的客户信息造假,姜福身处重位在考核中没发觉、没拒绝、没报告,这其中必定有诈!



经海量工作确证,犯罪证据越来越多的会聚到姜福以及负责该项营业的20几个部分司理们身上,姜福等有重高文案怀疑!




为了配合警方收网,5月10日,北京HP总公司召集的一场“特别”会议正在烟台阳光100大楼如期举行,70余名差人忽然现身会场,43名犯罪怀疑人回声归案。



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经核实,2017年3月以来,怀疑人姜福等与公司营业员、客服员、风控考核员等狼狈为奸,在各县郊区分拉了72名告贷客户,并为其做假银行流水以及社保记录,后以此“告贷资历”向总公司告贷677万元。告贷中10%-20%给了告贷客户,剩下款额,除了履约前6期还款外,全被介入案件怀疑人分赃占为己有。



02

间隔案发时候已近一年,到现在才发现?



从全部金融行业来说,以各类不法方式讹诈和骗贷的现象一向存在。很多报酬了谋取犯警收益,私下勾连系作,避开风控法则,让人防不胜防。骗贷的事,不停于耳。



讹诈、萝卜章、骗贷、黑产事务屡见不鲜,广东侨兴团体的萝卜章事务,激发了浙商财险11.46亿的保险理赔,广发银行被开7.22亿元"史上最大罚单",让金融大鳄蚂蚁金服招玉帛、浙商财险、广发银行等都吃了很多苦头。



具体到网贷行业,早期莽荒成长,相对于银行等金融机构,其风控(稽察考核)系统始终处于较弱的落后状态,是以讹诈和骗贷风险事务发生的很多。



欺**贷,早就已经成为绵亘在网贷行业成长门路上的“阿喀琉斯之踵”。今朝来看,欺**贷首要分为两种:



一种为内部团伙专门的骗贷构造,应用各类技术手段来实行专业的团伙讹诈。



别的一种为内外勾结,一些缺钱但征信不达标的小我,在平台内部职员的帮助下,经过各类方式躲避风控流程和法则,来顺遂获得存款,然落后行分赃。



此次爱钱进母公司凡普金科烟台分公司事务属于第二种:内外勾结。这类风险更大,影响更卑劣。内部骗贷团伙作案,虽然能供给风控的大要法则,主如果钻平台缝隙,终极的骗贷金额相对较小。可是相对内外勾结的这类,很致命。平台内部工作职员,熟悉本身的风控法则,知晓全部资产营业的内部,终极的骗贷金额常常是庞大的。



03

骗贷事务对于爱钱进有何影响?



今朝来看,此次烟台门店骗贷事务具有一定影响。首先,平台的风控、稽察流程存在一定的题目,间隔案发时候已经快要一年,平台到现在才发现题目?



其次,告贷中10%-20%给了告贷客户,剩下款额,除了履约前6期还款外,全被介入案件怀疑人分赃占为己有,也就意味着此次骗贷事务中的告贷标的,已经大要率过期大概成为坏账。



可是具体影响有多大还不清楚,究竟是凡普金科总部报案,自断臂膀,大义灭亲那种……



别的此次骗贷事务中的告贷标的,对应的投资人的资金也是一个题目,怎样处置?平台全数兜底还是间接酿成坏账?



PS:坊间还有另一种说法,大师可自行求证:此前爱钱进、凡普金科等主体,为了做大范围,资金端发羊毛,做大成交范围;存款端风控放水,对那些有明显瑕疵的告贷人睁一只眼闭一只眼。而且,有很多告贷人纯属骗贷,也就是底子催收不返来那种。这事儿催收行业的小伙伴能够几多有所耳闻。




可是呢,比来凡普金科向港交所递交了招股说明书,那末为了给上市排查风险,需要对之前的事有个说法吧,那末就自动反击,自曝家丑咯,“看,我们是一家何等通明、有态度的金额科技公司。”



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RE<<重磅!爱钱进被爆家丑!被骗近700万!>>我就静静的看你们装逼。。。

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发表于 5 天前 | 显示全部楼层
没人回帖。。。我来个吧

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学到不少东西了呢

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发表于 4 天前 | 显示全部楼层
这个好好品味一下
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